ЦБ обнародовал рекомендации для банков по борьбе с отмыванием денег

Центробанк обнародовал на своем сайте рекомендации для банков по борьбе с отмыванием денег. В частности, регулятор заявляет, что кредитные организации могут начать требовать подтверждение уплаты налогов у клиентов – юридических лиц, которые совершают трансграничные переводы. "Возрастающие масштабы данных операций позволяют предполагать, что возможными действительными целями таких операций могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели", – говорится в сообщении ЦБ.

Банк России рекомендует банкам проявлять особую внимательность в случаях, когда происходит зачисление средств на счет клиента от большого числа других резидентов со счетов, открытых в банках РФ, с последующим их списанием. Списание средств со счета осуществляется в срок, который не превышает двух дней со дня их зачисления, или регулярно, обычно ежедневно и в течение длительного периода времени (по меньшей мере три месяца). Как отмечают в ЦБ, деятельность подобных клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, и соответствующие операции должны вызывать повышенное внимание со стороны банков. В подобных случаях Центробанк рекомендует кредитным учреждениям запрашивать у клиента документы, которые подтверждают уплату налогов за последний налоговый (отчетный) период или отсутствие оснований для их уплаты.

Заявка на кредит для бизнеса

Ваша заявка будет отправлена в несколько банков в вашем городе, которые занимаются кредитованием малого бизнеса. Можно выбрать один или сразу несколько банков.

Отправить заявку

• Стартовала выдача льготных кредитов для предпринимателей
• МФО увеличивают объемы кредитования МСП
• Минэкономики начало финансировать льготное кредитование МСП
• Регулятор заметил рост кредитования МСП
• Регулятор рассмотрит просьбу о снижении коэффициента риска